Portfolio · 29/mai/2026

01 · INDICADORES PRINCIPAIS

Tudo que importa, num olhar.

Patrimônio · rendimento · aportes · poupança · histórico.

Patrimônio Líquido

R$ —

— vs mês ant.

Rendimento YTD

R$ —

— —

Aportes YTD

R$ —

—renda líquida

Taxa de Poupança

—%

—% renda bruta

Histórico (since 2016)

CAGR —%

——

Brasil vs. Offshore ALVO 80 / 20

🇧🇷 —

🇺🇸 —

Brasil

—

Offshore

—

Aportes mês a mês 2026

02 · ALOCAÇÃO POR CLASSE

Onde cada real está hoje.

Alvo vs. atual · gaps com sugestão de rebalanceamento.

Brasil · 80%

Offshore · 20%

03 · EVOLUÇÃO PATRIMONIAL

A linha que separa esforço de juros.

Patrimônio acumulado

Aportes do ano

R$ 227.250

47,4% da renda líquida · 35,0% da bruta

Rendimento puro do ano

R$ 346.740

+5,27% YTD · isolado de movimentações

Performance ano a ano rendimento puro · % vs CDI

Ano	Rentabilidade	Rendimento	% CDI

Aporte por ano e acumulado movimentações líquidas

04 · PRINCIPAIS RETORNOS

Mês a mês, sem rodeios.

Rendimento · rentabilidade · CDI · IPCA · retorno real (deflacionado).

Mês	Rendimento	Rentab.	CDI	% CDI	IPCA	Real (vs IPCA)

05 · CARTEIRA BRASIL

Lá em casa.

Posições · ROI · TIR · liquidez · vencimentos.

Resumo

R$ 5.264.280

11 ativos · 74,0% do patrimônio

Já líquidoR$ 3.129.568

Próximo venc.—

Calendário de vencimentos · só meses com liquidação

Posições

Ativo	Classe	Valor	Aportado	ROI	TIR a.a.	Vencimento

06 · CARTEIRA OFFSHORE

Lá fora.

Posições em USD · proventos · TIR anualizada · ROI com proventos.

Resumo USD

US$ 1.570.297

5 posições · inclui BTC-USD convertido

Custo totalUS$ 840.891

GanhoUS$ 729.406

ROI c/ proventos91,57%

Dólar médioR$ 4,8910

ROI por ativo (USD)

Posições offshore

Ticker	Classe	Qtd	Custo USD	Valor USD	ROI	Proventos	TIR a.a.

07 · PREVIDÊNCIA

O fundo do fundo.

PGBL · VGBL · alíquota média ponderada · maturação ano a ano.

Saldo previdência

R$ 460.004

bruto · 3 aportes

Saldo líquido (após IRPF)R$ 437.448

Alíquota média ponderada32,02%

Aporte mensal médioR$ 185.000

Distribuição por fundo

PGBL vs VGBL

PGBL · —

VGBL · —

PGBL bruto

R$ 0

VGBL bruto

R$ 460.004

Saldo por alíquota · se resgatasse hoje PGBL e VGBL separados · IRPF a pagar e saldo líquido

Modalidade	Alíquota	Saldo Bruto	Aportado	IRPF	Saldo Líquido

Maturação para alíquota mínima (10%) saldo bruto que atinge 10% em cada ano

A previdência não está saindo — o cálculo é o custo de oportunidade de resgatar agora. Mantida até a aposentadoria, a alíquota efetiva cai para 10% sobre o crescimento, tornando o produto eficiente para o horizonte longo.

08 · SITUAÇÃO PATRIMONIAL

Balanço completo. Como uma empresa.

Ativos · passivos · riqueza líquida · indicadores patrimoniais (data-base —).

Ativos

R$ 8.865.797

CirculanteR$ 531.514

Não CirculanteR$ 8.334.283

– Investimentos BR > 30dR$ 4.753.212

– Investimentos OffshoreR$ 1.280.716

– ImóveisR$ 2.000.000

– VeículosR$ 300.355

– FGTSR$ 0

Passivos

R$ 1.184.387

CirculanteR$ 43.046

Não CirculanteR$ 1.141.341

– Parcelas CartõesR$ 8.046

– Contas a pagarR$ 35.000

– Financiamento ImóvelR$ 1.141.341

Riqueza Líquida

R$ 7.681.411

Financeiro 74%

Não Financeiro26%

Em USDUS$ 1.396.163

Indicadores patrimoniais data-base —

Liquidez Corrente

12,3x

AC ÷ PC

Cobertura · renda desejada

10,6 meses

AC ÷ R$ 50.000/mês

Endividamento

13,4%

Passivo ÷ Ativo

Capital Terceiros / Próprio

15,4%

PE ÷ Riqueza Líquida

09 · FINANCIAMENTO IMOBILIÁRIO

A casa, mais perto de ser sua.

Saldo devedor projetado: cenário padrão (sem amortizações) vs. cenário real (amortizando).

Saldo devedor atual

R$ 1.057.358

posição em 01/jun/2026 · mês 35/420

Amortização extra já feitaR$ 350.000

Ainda planejadaR$ 620.000

Quitação prevista

01/ago/2031

26,9 anos antes do prazo padrão

Cenário padrão01/jul/2058

Diferença−323 meses

Economia em juros

R$ 2.081.868

deixa de pagar pro banco

Padrão · 35 anosR$ 2.597.878

Real · 8,1 anosR$ 516.009

Saldo devedor · cenário padrão vs. cenário com amortizações cada ponto = 1 mês

10 · INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA

Quando o trabalho vira opcional.

Renda desejada R$ 50.000/mês · taxa real 4% a.a. · perpetuidade.

Patrimônio-meta

R$ 15.000.000

R$ 50.000 ÷ (4% / 12) · perpetuidade

47,4%

do patrimônio-meta · só carteira

+ previdência: 50,5%

Tempo até a independência

10,0

anos

aportando R$ 30.000/mês a 4% real

Idade alvo60 anos · 01/mai/2040

Patrimônio em 2040R$ 37.215.826

+ Previdência projetadaR$ 5.897.692

Renda mensal possívelR$ 143.712

Regras de ouro

Stanley · idade × salário · interpolada

R$ 3.612.000

✓ 197% atingido

Patrimônio ideal (2× Stanley)

R$ 7.224.000

98% atingido

Regra dos 25× (FIRE)

R$ 15.000.000

47% atingido

Cada cota conta uma história.

Tudo que importa, num olhar.

Onde cada real está hoje.

A linha que separa esforço de juros.

Mês a mês, sem rodeios.

Lá em casa.

Lá fora.

O fundo do fundo.

Balanço completo. Como uma empresa.

A casa, mais perto de ser sua.

Quando o trabalho vira opcional.

A trajetória, mês a mês.